Ngày 28/5, Công an TP.HCM đã khởi tố vụ án, khởi tố 9 bị can là giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm thuộc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit; Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, báo Sài Gòn giải phóng đưa tin.
    |
 |
| Cơ quan công an khám xét nơi ở của một bị can. Ảnh: Công an cung cấp |
Theo điều tra, từ tháng 4/2019 đến tháng 4/2023, thông qua 2 trang web tamo.vn và findo.vn, 3 công ty trên đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4.123,4 tỷ đồng, với lãi suất thấp nhất là 153,2%, cao nhất là 1.289,67%, gấp từ 7 lần đến 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự.
Theo giới thiệu thì Sofi Solutions là đơn vị quản lý và thực hiện hoạt động tư vấn, kết nối tài chính còn Digital Credit là đối tác giải ngân trên tamo.vn và Fincap là đối tác giải ngân trên findo.vn.
|
 |
| Công ty TNHH Sofi Solutions nằm trong danh sach 1.000 doanh nghiệp nộp thuế lớn nhất năm 2021. Nguồn: Danh sách kèm theo Công văn số 3786/TCT-KK ngày 13/10/2022 của Tổng cục Thuế |
Đáng chú ý, tờ Nhịp sống thị trường đưa tin, Sofi Solutions từng là công ty nằm trong danh sách 1.000 doanh nghiệp nộp thuế thu nhập doanh nghiệp lớn nhất (V1000 - danh sách do Tổng cục thuế công bố) năm 2021 với vị trí số 779, xếp trên một bậc so với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Công thương (Saigonbank).
Thông tin trong báo cáo tài chính của Saigonbank, năm 2021, nhà băng này nộp hơn 45 tỷ đồng tiền thuế thu nhập cho ngân sách nhà nước.
|
 |
| Saigonbank nộp hơn 45 tỷ đồng tiền thuế thu nhập năm 2021. |
Công ty TNHH Sofi Solutions thành lập ngày 25/2/2019 tại TP.HCM với người đại diện pháp luật là Giám đốc JANIS OZOLS (SN 1982) quốc tịch Latvia.
Công ty có vốn điều lệ gần 1,2 tỷ đồng, được góp vốn bởi 1 công ty Singapore có tên SF TREASURY SG PTE.LTD. (98%) và một cá nhân có tên Aigars Plivcs (2%) cũng mang quốc tịch Latvia.
Trước đây, một công ty cho vay ngang hàng qua app là Công ty TNHH Cashwagon cũng từng nằm trong top 1.000 doanh nghiệp nộp thuế lớn nhất năm 2019 (ở vị trí 854) trước khi bị cơ quan công an điều tra, khám xét trụ sở vào tháng 6/2020 để làm rõ hoạt động cho vay nặng lãi, đe dọa khách hàng.
Cashwagon Việt Nam là thành viên của Tập đoàn Cashwagon có Trụ sở chính tại Singapore và 5 quốc gia trong khu vực, gồm Việt Nam, Malaysia, Indonesia, Philippines và Sri Lanka. Tại Việt Nam, Cashwagon hiện diện từ năm 2017 với vốn đăng ký hơn 2,3 tỷ đồng.
Năm 2019, doanh thu Cashwagon Việt Nam đạt 532 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế 163 tỷ đồng, tương ứng biên lợi nhuận lên tới 31%.